Проверка МФО в реестре ЦБ РФ

В России существует немало нелегальных контор по выдаче займов. Чтобы избежать связи с преступными организациями, перед тем как обращаться в МФО необходимо проверить ее наличие в реестре Банка России. Попасть в данный реестр может далеко не каждая организация, т.к. требования у Центробанка достаточно строгие, и кроме того, с каждым годом они становятся все жестче.

Реестр ЦБ по микрофинансовым организациям: для чего он нужен и какие фирмы туда могут попасть?

Государственный реестр по МФО России — это база всех микрофинансовых организаций, которые прошли регистрацию и получили разрешение на ведение профессиональной деятельности по услугам в выдаче займов юридическим и физическим лицам. Кроме того, Банк России проводит регулярные проверки за деятельностью МФО, получивших лицензию, ведет за ними надзор и регулирует их деятельность.

В государственном реестры находятся МФО, разделенные на МКК и МФК:

  • МКК — это микрокредитная компания, имеющая разрешение на выдачу заемных средств физическим лицам на сумму, не превышающую 500 тыс. рублей. Для юридических лиц лимит составляет 3 млн. рублей. Уставный капитал на 01.06.2021 год должен составлять не менее 2 млн. рублей;
  • МФК — это микрофинансовая компания, получившая разрешение на выдачу заемных средств для физических лиц до 1 млн. рублей, и до 3 млн. рублей для юридических лиц. Минимальный размер капитала составляет 70 млн. рублей.

По закону РФ выдавать займы имеют право как физические, так и юридические лица. В виде займов могут выступать не только денежные средства, но и ценные бумаги, имущество и т.д. Однако, профессионально заниматься этим видом услуг могут только организации, получившие специальную лицензию на ведение данной деятельности и, занесенные в госреестр по МФО.

Как проверить наличие МФО в реестре?

Официальный сайт Банка России с помощью реестра предоставляет удобную возможность для проверки любого МФО. Для того чтобы узнать находится ли организация в данном списке, требуется выполнить простые действия:

  1. В главном меню сайта Центробанка необходимо войти в раздел «Финансовые рынки», а затем перейти в раздел «Надзор за участниками финансовых рынков»;
  2. На новой странице перейти на вкладку «Микрофинансирование»;
  3. Далее необходимо скачать базу действующих легальных компаний, которую можно открыть в программе Microsoft Excel.

Для того, чтобы не скачивать файл, можно провести проверку онлайн:

  1. На сайте открыть раздел «Финансовые рынки»;
  2. Кликнуть по ссылке «Справочник участников финансового рынка»;
  3. В пустые формы ввести название организации, а также ее ОГРН или ИНН. Затем нужно подтвердить свои действия на получение данных;
  4. В том случае, если организации числится в реестре, портал высветит о ней основные сведения. Если кликнуть на название МФО, то можно открыть страницу с более детальной информацией по ней.

Наличие организации в реестре не гарантирует 100% того, что фирма работает по всем государственным законам. Однако, наличие МФО в госреестре значительно снижает риски, что данная фирма ведет недобросовестную деятельность, т.к. регулятор постоянно следит за ее деятельностью. А при малейшем подозрении на нарушения в работе, сразу приступит к проверкам.

Стоит отметить, что рынок МФО постоянно растет и меняется. Организация которая сегодня есть в реестре, завтра уже может быть исключена. Поэтому проверять фирму лучше всего, в тот день, когда вы решили взять займ.

Почему МФО могут исключить из реестра?

Самой основной причиной исключения из реестра является банкротство или ликвидация организации. Также МФО будет удалено из реестра, если будет обнаружено, что в ходе финансовой деятельности происходит нарушение закона и прав займополучателей. Не соблюдение требований ЦБ РФ, несвоевременное предоставление отчетности или предоставление данных для регулятора с ошибками, может также привести к исключению из реестра.

Как узнать свою кредитную историю и наличие займов

Кредитная история представляет собой сведения об имеющихся кредитах или займах и просроченных задолженностей по ним. Также кредитная история позволяет увидеть, насколько организованно и своевременно гражданин вносит необходимые платежи. Все данные людей об их кредитах и займах хранятся в Бюро кредитных историй (БКИ). На 2022 год в России официально работают 9 таких организаций.

21/03/2022

Что значит, первый займ бесплатно?

По состоянию на март 2022 года в России работают 1274 официальных МФО. При том что, несмотря на закрытие многих организаций, на рынке регулярно появляются новые фирмы. Такая конкуренция вынуждает микрофинансовые организации искать различные способы для привлечения клиентов. Одним из таких способов является выдача займа под 0%.

26/04/2022

Рефинансирование кредита: когда его лучше оформлять?

Обращаясь в банк за получением кредита, как правило, человек заранее оценивает свои возможности для дальнейшего его погашения. Однако, не все складывается так, как было задумано. Бывают случаи, когда при наступлении финансовых трудностей, у человека не хватает средств на внесение платежей по кредиту. В таком случае, стоит обратить внимание на услугу рефинансирования кредита.

23/02/2022
check-complete ic-delete ic-delete date ic-edit-48px ic-error ic-chevron-left-double ic-chevron-left moneza-logo-sme ic-chevron-right-double ic-chevron-right upload ic-visibility-48px ic-visibility-off-48px